内控防案工作述职报告 （公司业务一部——戴杰） 各位领导，大家下午好，我是公司业务一部戴杰，根据上级行有关文件精神，本人结合实际工作情况就09年来的内控防案履职情况向在坐各位行领导作述职报告，不妥之处还请各位领导批评指正。
一、首先回顾09年来本人内控防案工作的总体情况。
我是2009年初支行新聘的公司客户经理，2009年本人在牌头支行公司客户经理岗任职。自走上客户经理岗位以来，我能积极贯彻行里的各项规章制度，本人能认真学习公司信贷各项业务内控管理知识和及客户经理职业操守，以及我行《内控文化建设学习手册》、《内控管理与案件防范学习手册》、《员工违规行为处理暂行规定及问答》，积极参加“学规定、促发展”主题教育活动，在思想上高度重视内控防案工作的重要性，“严守职业规范、严守职业纪律、严守职业道德”已成为我的日常工作的行为规范。我在致力于做好本职工作的同时，积极寻求发展业务与控制风险的最佳平衡点，力争在完成各项业务指标的同时将风险控制在最低点；
在自身无法平衡的情况下，及时向上级领导请示解决方案，决不擅自作出错误的决定，隐瞒存在的问题，始终坚持制度至上的原则；
2009年在支行的正确领导与教育下，也通过自己的努力，实现了自己分管企业无重大差错和案件发生，同时协助网点负责人有效完成了支行下达的各项业务指标。
二、谈谈内控防案措施具体落实情况。
1、09年一季度与网点负责人签订了《中国工商银行**支行安全目标管理责任书》、《员工案件防范工作承诺书》，认真贯彻各项安全工作制度，严格按照操作规范工作，提高安全防范意识，在完成各项目标业务的同时基本做到了无重大差错事故发生；
2、在新企业拓展中坚决做到双人调查，真实反映企业实际情况，严格遵守各项廉洁自律规定，不收受企业礼金，坚决杜绝吃、拿、卡、要等以权谋私的情况发生，与企业签订反腐倡廉协议书，自觉维护工商银行利益和形象；
3、在办理业务过程中坚决执行支行提出的“各类业务申请书由企业会计人员自己当面填写”，决不因企业会计人员讲几句好话，心一软就违反制度代客填写，而是不厌其烦的指导企业经办人员如何填写，同时严守属于银行、客户保密范围的信息资料，自觉做好保密工作；
坚决杜绝代客保管各种空白重要凭证，客户在办理业务中往往比较随意，部分企业财务人员为图方便要求将敲好印的申请书、合同、甚至转帐支票等空白资料客户经理处，我均向其做好解释工作，向其说明存在的隐患， 现在企业已基本能理解其中的风险，已不再提出类似的要求；
企业办理银票时坚持已真实的贸易背景为基础，要求提供发票原件，并在发票原件上盖已办理承兑印章，防止企业多头融资；
4、对企业提供的担保措施，若是抵押，必定现场勘察抵押物使用状况，在核保方面坚决执行股东（董事）“面签”制度，杜绝安全隐患，防止案件发生；
5、在贷后检查中坚决执行郭行长提出的“走进法人代表办公室、走进财务经理办公室、走进企业生产车间”——“三走进”理念，及时了解企业最新经营动态，积极防范我行贷款风险；
6、贷后管理中每个月认真学习分析信管部的通报，学习其他行的先进理念，对自己发生的档案差错及时整改，同时认真分析其他同事发生差错的原因，以防自己犯同样的错误。
三、存在的问题和改进措施：
2009年，本人虽在主观上没有任何违规操作，但工作过程中和业务处里中还是发现了一些问题和失误，受到违规积分处罚、市分行内控扣分的情况，也受到了相应的经济处罚600元，分析主要原因为部分业务的业务素质不够硬，还有待进一步提高，与客户的沟通交流需进一步加强。目前公司信贷业务相关知识和业务流程更新速度较快，新业务品种推出较多，每天要做的案头工作比较多，分配给学习的时间较少，认为自身未精通的业务还较多，一些知识还是比较薄弱；
目前外部经营环境变化较快，原材料价格变动及国内外市场环境比较难预测，在客户调查中对企业潜在盈亏及发展前景分析较难，对宏观层面的分析能力需提高。通过多种途径了解分管企业和行业的发展状况，加强贷后管理，切实有效防范我行贷款风险。
内控防案和内控文化建设是现代商业银行一个永恒的话题，在现代商品经济日趋复杂，同业竞争日趋激烈，不法分子作案手段日趋**的今天，作为一名公司客户经理首先在思想上要引起高度重视，充分认识到内控防案和支行长期稳定发展的重大关系，和自身职业生涯及家庭生活的紧密联系，同时不断提高自身业务素质，廉洁自律，加强自身道德修养，在日常业务处理中，把每笔业务做精、做细，严格按各项法律法规和规章制度办理，力争把差错降到最低，杜绝重大差错，严防操作风险，做到业务发展和内控防案两手抓，两手都要硬。
以上是我的述职报告，不妥之处还请各位领导批评指正，谢谢大家。
?????????????????????????????????????? 2010年6月22日 ? ? 本文来自http://www.dxf5.com/