篇一：将资金转移至海外的五大途径
xt">根据最新修订的《国际收支统计申报办法》，自2014年1月1日起，拥有对外金融资产、负债的中国居民个人，应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。业内人士普遍认为，这一规定不仅仅是依据国际通用标准对外汇统计制度进行完善，也从一个侧面表明，中国居民个人在海外投资已经具有相当的规模。但是，人民币目前还不能自由兑换，中国对资本项目的管制还很严格，个人每年购汇的额度只有5万美元。无论是投资移民还是海外置业，都需要动辄数十万上百万甚至千万美元的资金。这些巨额资金究竟是如何出海的?北京青年报记者日前采访了一些业内人士，探秘其中的究竟。
1 个人“笨办法” 每人5万美元“凑人头”蚂蚁搬家
35岁的金先生去年在美国纽约花300万美元购置了一栋豪宅。回想这300万美元的出境之路，他说真是“麻烦透顶”。金先生没有寻找任何金融机构和中介来帮他完成这一工作，而是发动所有信得过的亲戚朋友帮自己，连高中同学的父母和岳父母都上阵了。金先生一共凑齐了60个人，他先把人民币转给亲戚朋友，然后每人帮他换5万美元，并从不同的银行汇往金先生在香港的账户。“香港是个自由开放的金融市场，钱到了香港就没有那么多约束了。”就这样金先生的300万美元如愿从香港去到美国。
“钱到了海外账户，相对操作也更为便捷。一旦达成协议，买房人就需要把房款从自己的海外账户打到监管账户。当然，买房人也可以申请贷款，这些专业的手续和流程都由代理人、律师来完成，你只要签字付款就行了。”在上海开办了一家海外房产代理公司的张先生告诉北青报记者，当然，所有的这些服务都是要付费的。
在海外买房，房款多少这是明的，亏损与否也比较透明。很多人不太留意的是汇率风险。“如果你只是投资，如果人民币兑美元升值30
一些有在境外买房经验的购房者还提醒，不仅要提前在境外开好账户，而且最好多开几个，因为国外也有各种金融监管规定，如果一个账户短期内收到大量
资金，可能会引起不必要的麻烦。另外，从国内汇款时，汇款的用途也不能写买房，最好写旅游、教育支出等。
这种靠人头拆分金额汇款的办法，不仅麻烦，其实也违反了外管局“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理”的要求，按规定银行应不予办理。但在实际生活中，这种做法涉及的银行可能会比较多，单个银行不容易察觉。即使有所察觉，银行从客户角度考虑也往往“睁只眼闭只眼”。
虽然这种“蚂蚁搬家”的做法比较“笨”，但是既安全，成本也低。除了购汇和汇款的手续费，基本不用花多余的钱。北青报记者了解到，很多资金需求不大，只有十几万美元或几十万美元的人都会采用这种办法。
2 地下钱庄“洗钱” 移民中介借机提供“一揽子”服务
多名业内人士认为，地下钱庄仍然是现在最普遍的转移资金的做法。
地下钱庄的操作方法很简便，内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后，将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露，地下钱庄效率很高，只要客户提早半个小时告知转移金额和币种，钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去，手续费约在0.8%-1.5%。一个小时内客户在香港开设的银行户头就能够收到相应的港币或美元。如果客户的转移资金额特别大，建议还是分批次完成，每次的汇款金额都不要大于100万元人民币。
以深圳地下钱庄为例，协助地下钱庄划转资金的除他们的香港私人同伙外，还有一些香港的人民币兑换点，在香港开设几个外汇账户，物色几个马仔打理即可。虽然有关部门不断加大对地下钱庄的打击力度，但因香港资本项下可自由兑换政策，进行私人兑换和私人资金往来属于合法。靠人脉关系和个人信誉，地下钱庄每年让巨量资金在粤港之间无序游走。
地下钱庄一般也喜欢做熟人生意。一些移民中介也会借助地下钱庄的力量为海外移民的客户提供包括资金转移在内的“一揽子”服务。
3 银行“内存外贷”私人银行跨境金融服务门槛高
“我们会建议投资移民到香港的客户选用内存外贷的‘财融通’服务。”昨天，中行私人银行北京分部的客户经理于小姐告诉北青报记者。她举例说，客户可以在国内的中行存一笔1000万元人民币的定期存款，然后中银香港可以在香港为这名客户发放一笔金额相当的港币贷款，用于投资移民有关的金融投资。这
一业务也可适用于新加坡、澳门、马来西亚等国家和地区。
此外，中银“财户通”服务可以为内地客户提供中国香港、澳门地区及英国、美国、加拿大、澳大利亚等国家的见证开户业务，客户不用亲身前往就可以通过中行网点申请预先开立海外当地账户，十分方便。
“内存外贷不仅手续便捷，还能帮客户获得利差和人民币升值的收益，所以很受欢迎。”于小姐给北青报记者算了笔账，目前国内定存一年期利率是3.5%，而境外的贷款利率都比较低，比如香港大约3%-3.5%，新加坡更低，只有1.8%。客户支付的贷款利息还没有国内银行的存款利息多，十分合算。如果算上人民币升值的收益就更可观。
据介绍，目前中国银行私人银行所提供的跨境服务涵盖境外投资、融资和日常结算各个方面。依托遍布海外的分支机构，中行可为私行客户提供南洋商业银行监管箱、中银香港财融通、新加坡内存外贷等满足境外融资用款需求的产品，采取境内存款或代管资产、境外放款的方式为客户在境外融资、投资固定资产或资本市场提供便利。
据北青报记者了解，除了中行，其他银行的私人银行也纷纷将跨境金融服务作为服务高端客户的重点。当然，私人银行门槛较高，都在600万元以上，工行和中行的门槛是800万元人民币，招行要1000万元。
4 虚假贸易“搭便车” 虚增进口价格外流资金
此外，一些国内有企业的客户，也采取借助虚假的境外贸易合同将资金转移到离岸公司，或者通过“高报进口、少报出口”等方式将资金截留在境外。这种虚假贸易是外汇局最近打击的重点。
虚假贸易在报关物品的选择上大有学问。如果是常见物品，价格报送就不能与市场价相差太远，因为在海关很难蒙混过关。中介通常会选择一些国内鼓励进口或者高新技术的产品。因为这类产品海关“看不懂”，产品的进口价格往往是“我们说了算”。比如要进口一批先进的仿生器官组织，每个物品的价值在5万美元，总共的货值在2亿美元，报关时可以将价格提高到10万美元，在虚增的2亿美元货值中就可以让国内想外流的资金搭个“便车”。
今年，外汇管理部门对虚假贸易行为重拳出击，使用虚假贸易方式转移资金越来越难。2013年一季度，我国内地对港进出口增速逾71%，高出全国平均水平
58个百分点。据外汇部门调查，有些企业通过构造贸易的方式虚增出口业绩或者套取利差汇差是推动外贸增长的重要因素。一季度，货物贸易跨境收支顺差同比增长3.6倍，货物贸易结售汇顺差同比增长近5倍。
针对上述异常情况，2013年4月中旬以来，人民银行、海关、商务、银监等部门开始出台综合措施遏制此类贸易活动，比如加强跨境贸易融资业务管理、筛选重点企业开展专项核查、加强外汇资金流入管理等。这些举措迅速取得了积极成效，虚构贸易行为得到遏制，4月份以来内地对香港出口连续大幅回落，基本恢复到正常水平，货物贸易资金流动也回落至相对均衡的水平。
5海外并购“混出去”境外项目估值高低没有标准参考
“如果是境内企业家或公司董事有意投资移民，通常我们会建议他们借助公司资源优势，直接投资境外公司股权或矿产项目。”长期从事移民和企业海外投资业务的律师王先生如此表示。
王先生透露，如果境内公司愿花费数百万美元投资海外矿产或商业类公司股权，当地移民部门会认为境内投资方高管需要经常出境沟通投资进展，便会先提供一份商务签证，如果海外投资项目运作良好，3年至5年后直接转成永久性签证的几率相当高，“而且境外项目投资的估值高低没有标准参考依据，反而容易实现个人资产混迹其中转至境外”。
据了解，国家有关部门近年来鼓励民营企业进行海外并购，这也给资金转移创造了一些机会。海外投资审批虽然依旧需要通过外管局、商务部或者发改委，但相对往年快速多了。有中介人士透露，今年只要外汇来源手续齐全，无论是自有外汇或者以人民币购买的外汇都能顺利获得通过。
财经观察
人民币开放资本账户指日可待
这些八仙过海的转移资金手段，有些合法，有些打擦边球，有些则完全违法，比如地下钱庄使外汇监管政策和反洗钱制度形同虚设。不过，也有不少金融机构的人士认为，人民币资本项目可兑换是迟早的事，到时候内地居民的资金就可以自由出境，现在这些违法办法也是不得已而为之。
十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》中明确提出“推动资本市场双向开放，有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度，建立
健全宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系，加快实现人民币资本项目可兑换”。
渣打银行最新报告预计到2020年，中国的资本账户将“基本开放”，会有一些审慎性控制措施，大额资金流动仍可能受到紧密监测。资金偏紧时，监管部门认为有必要时会出手干预。
渣打银行报告认为，央行开放资本账户会有多方面的好处，一是允许投资渠道受到抑制的中国家庭财富通过受监管的渠道流向境外市场。二是有利于中国企业走出去购置资产或开拓业务。三是吸引国际资本进入在岸股市和债市，利用竞争促进市场发展。
有分析人士担忧过快开放资本账户可能增加国内经济的波动，认为大量“热钱”出入显然不利于中国。但渣打银行的研究团队认为决策部门对这些风险有着充分的考虑，将会采取措施力争使风险最小化。
篇二：2014年全国移民中介公司排行榜
国国际移民研讨会由中国与全球化智库（CCG）及社会科学文献出版社共同举办，该领域知名专家学者、行业协会专家、业界人士及各界精英齐聚一堂，共同探讨移民发展新动态、新问题和新方向、新趋势。总结了中国海外移民的新特点和新趋势。此报告在中介篇综合研究了我国移民中介机构的发展现状，对移民潮下随之而来的移民风险、黑中介、监管缺失、未来发展方向等问题做了全面分析，还特别对我国789家因私出入境中介机构进行了评估和排名，并选出了2012-2013年度中国因私出入境中介机构30强。其中环球实至名归，位列第一。
据中国与全球化智库和社会科学文献出版社《中国国际移民报告（2014）》蓝皮书显示：2013年世界移民人口数量达到2.32亿，占世界人口总数的4.2%，比2010年的2.14亿增加了0.18亿，比2005年的1.95亿增加0.37亿。2000-2013年间，移民人口数量年平均增长率2.2%。
“海外置业”投资增速 “购房移民”引发热潮
近年来，“投资移民”这个词出现的频率增多，其在移民比例上的增大也是目前中国海外移民大潮中突出的现象。
伴随着投资移民迅速增长，“海外置业”，购置房产的速度也在迅猛增加。从2011年起中国人就成为美国第二大海外房地产买家。过去的一年，中国人海外购房可谓疯狂，在美国、英
国、澳大利亚等国家的中国房地产买家迅速成为了当地房产市场的新客户群，被称为“中国购房团”。
据报告显示：中国人投资国外房地产尤其是欧洲房产，掀起了一阵热潮。据调查，截止2012年3月，持有英国出租房的海外购房者数量首次突破200万人。目前，德国和比利时等欧洲其他国家也成为了中国购房团的目标。中国购房者正在海外扩大阵地，英国爱丁堡、底特律和马来西亚吉隆坡等地也成为中国投资海外置业领域的一个选项。
新一轮海外移民将迎来“欧洲时代”
《中国国际移民报告（2014）》蓝皮书指出：中国未来新一轮海外移民，将会迎来一个“欧洲时代”的到来，中国富人开始将“感染文化底蕴与享受精神因素”放在了首位。
纵观全球经济发展现状，很多欧洲国家敞开怀抱，向中国的投资移民开放政策。在美、加、澳、新等国家海外移民比例大幅度增多，海外移民政策日益修正趋严的形势下，拉脱维亚、匈牙利、葡萄牙、西班牙、希腊、塞浦路斯相继出台购房投资移民的法律措施。据统计，2013年，外国人在西购房数达到西班牙总售房数的15%。中国海外移民群体称其为“曲线移民”。例如马耳他不仅是申根国家、欧盟成员国、欧元国、英联邦国家,还与美国签署有免签协议。因此,取得马耳他国籍,意味着同时获得在其他欧盟国家工作和居住的权利,此外,持有马耳他国籍还可以无需签订出入英联邦国家、美国等163个国家。
“教育移民”成为移民新群体
报告指出，教育移民是具有典型中国特色的家庭移民——“一切为了孩子”。目前，教育移民其实是投资移民的一种具体细分，是以子女教育为目的，依托投资移民渠道实现家庭或子女移民，从而帮助子女接受更好的教育的一种移民方式。蓝皮书主编、中国与全球化智库主任王辉耀博士指出，教育移民成为我国新一轮移民的重要群体有着多方面的原因。同一般留学相比，无论从费用、各种福利待遇，还是从将来的就业来说，教育移民都具有一定的优越性。这种移民的方式可以达到家庭或子女定居和教育的双重目的，降低子女将来留学的各种风险。
环球获“因私出入境中介机构30强”第一名
中国因私出入境中介机构的评估和排名是本报告的一项重要内容。在《中国国际移民报告(2012)No.1》中，中国与全球化智库课题组独创了“六要素积分评估法”，对公安部出入境管理局2013年5月8日发布的《通过2012年度审核的因私出入境中介机构名单》中确定的789家因私出入境中介机构进行评估和排名，以期评估和排名更科学、更权威。
环球投资移民以77.5分的高分获得排名第一，印证了环球移民的专业度和企业实力。 环球移民专注移民服务20多年，是中国移民行业第一品牌，为同行业内规模最大、业务范围最广的出入境服务机构之一。环球移民是全球护照项目、海外购房移民、投资移民、创业移民的行业开拓者和领跑者，成功帮助超过358231个客户拿到各国签证、绿卡及全球护照，成功率在99.6%!各项目平均市场占有率均超过20%。
环球拥有2000多名员工，200多名具有海外经历的咨询顾问团队，800位从业多年的资深文案人员，132位外籍律师全程跟进移民方案定位，全球23家分公司直属管理一体化服务。
环球具备专业的移民服务体系，拥有来自全球20多个国家100多人由资深移民律师、专家团队组成的项目开发中心；拥有市场唯一“白金客服团队”，由具有世界知名高等学府教育背景、丰富海外生活阅历、资深移民行业经验的客户经理组成；环球移民保证在接听客户咨询电话后24小时内到达客户所在城市拜访，节省客户时间，业务范围包括全国31个省市及港澳台地区。
中国因私出入境中介机构的评估和排名是本报告的一项重要内容。在《中国国际移民报告(2012)No.1》中，中国与全球化智库课题组独创了“六要素积分评估法”，对公安部出入境管理局于2011年4月发布的《通过2010年度审核的因私出入境中介机构名单》中的730家因私出入境中介机构进行评估和排名，并评出了因私出入境中介机构30强。本年度报告仍然沿用该评估积分方法，并在对该分类法考虑的因素进行适当的改进和优化的基础上，对公安部出入境管理局2013年5月8日发布的《通过2012年度审核的因私出入境中介机构名单》中确定的789家因私出入境中介机构进行评估和排名，以期评估和排名更科学、更权威。
1)北京环球中联投资咨询有限公司环球投资移民77.5分
2)澳星移民留学公司澳星移民73.7分
3)亨瑞国际咨询集团亨瑞国际73.2分
4)北京澳际移民咨询有限公司澳际移民72.8分
5)景鸿咨询顾问有限公司景鸿移民72.0分
6)北京和中联合投资咨询有限公司和中移民71.6分
7)万里鲲鹏国际（北京）商务咨询有限公司鲲鹏国际70.5分
8)浙江新通出入境服务有限公司新通移民69.7分
9)北京东方杰圣咨询有限公司东方杰圣68.9分
10)北京加成通业信息咨询有限公司加成移民68.3分
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（参见《国际人才蓝皮书：中国国际移民报告（2014）》p248-249，社会科学文献出版社2014年1月）
篇三：2016欧洲移民哪个国家比较容易
ss="txt">【永铭国际】资深移民顾问表示，随着加拿大、澳洲等传统移民国家的政策紧缩，大家纷纷把目光投向了欧洲国家。选择海外旅游、海外置业、海外投资、海外移民的人数也急剧的攀升，他们基于追求生活品质的提高、子女教育的考量，欧洲购房移民可以达到投资、置业、移民三项为主的目的，欧洲投资移民正在受到越来越多人的青睐。欧洲移民前，必读文章：.cn/
一直以来，欧洲各国投资移民法案因为政策的不同，要求的不同，出国移民费用没有统一标准。但因其政策和福利带来的诸多便利，让欧洲成为投资移民的绝对高性价比选择！
下面就随【永铭国际】一起来看看时下几个热门的欧洲投资移民国家分别都有哪些优势吸引投资者呢？
塞浦路斯：
塞浦路斯位于中东、非洲与欧洲的交通要塞，风景宜人。投资移民申请人可以凭借其优越的地理位置轻松打开欧洲、中东与非洲的大门，这也是很大一部分想扩大商业版图的申请人所看中的塞浦路斯移民优势。不仅如此，塞浦路斯还是世界级的避税天堂，塞浦路斯购房投
资移民只需要在当地购买30万欧元以上的房产便可以一步到位拿永居。
葡萄牙：
葡萄牙是连接北美，也是非洲和其他欧洲国家的重要纽带。注意到，很多敏锐的中国企业家早已发现商机，都纷纷开始规划自己在葡萄牙的商业版图。在葡萄牙黄金留居政策推出后，葡萄牙有了“黄金葡萄牙”的美誉。申请人只需在葡萄牙购买等值50万欧元或以上的房产，投资维持5年，即可获得黄金留居权。
希腊：
希腊移民法案规定，申请希腊永居只需要主申请人年满18周岁，无犯罪记录并购置净值25万欧或以上房产即可。希腊是世界上著名的旅游胜地。一年四季阳光普照，每天都会有成千上万的游客慕名而来享受海水浴。
意大利：
意大利，一个高度发达的资本主义国家。一直以来，以其超高的艺术成就闻名世界。时尚与古典在这里自然融合。当地人自由舒适地生活节奏也逐渐成为很多华人追求的生活方式。这里有国际一流的免费公立教育，世界级名校。还有在世界卫生组织早前的评比中，位居全球第二的意大利医疗条件。完善的福利养老制度更是不在话下。
依据意大利2011年5月颁布的“入境签证类型和获取条件”850号法令规定：投资者只要在意大利购买30万欧元以上的房产，且提供4万欧元的非工资性收入证明，证明有稳定的非工资性生活来源，意大利使馆将发给其“选择居留签证”。
【永铭国际】移民专家表示，欧洲各有千秋，可谓不分伯仲。投资人可根据自己的具体条件和情况选择移民国，当然，移民对于每个家庭或个人来说都并非小事，建议选择一家具有专业资质的移民公司，请专业的投资移民顾问从多方面为您分析，选择最佳的移民方案。在行业内拥有11
年投资移民经验的永铭国际便是一个不错的选择！