经理绩效考核手册 （范例） 目 录 ＊ 绩效考核制度之目的介绍 ＊ 工作内容的确认 ＊ 目标设定 ＊ 绩效表现的督导 ＊ 考核面谈 ＊ 总结 ＊ 绩效考核制度的目的介绍 绩效考核制度(Performance Appraisal System , PAS)是一种让经理与部属共同来讨论，决定考核的项目、目标及绩效评量的标准，藉以提升绩效的过程，它可提供经理与部属下列的功能：
1. 部属可以藉由讨论的机会，澄清本身工作的内容、职责范围及承诺绩效标准的合理性。
2. 让经理更能清楚了解每位部属，其能力、个性、期望及工作内涵。
3. 提供高阶经理一项重要的信息，将来在用人如升迁调动的决定上，可以有较客观、公平的标准。
绩效考核的成绩应反应在员工的薪资调整或职位升迁调动或培训计划上，同时员工可从此成绩中了解本身工作在公司组织架构中，是水准以上或水准以下的表现。今后应如何改善，以求公司组织中能有杰出的工作表现。对于每位经理而言，正确的评估部属的工作绩效，是身为经理一项非常重要、责无旁贷的责任。要顺利完成这项责任，经理仔细、持续的观察、适切的辅导及精确的分析才能正确的判断部属工作表现的好坏，是否达到应有的标准及工作要求。因此每位经理，在执行绩效考核制度之初应做好事前的准备及规划。在准备步骤中，熟读本手册可了解执行时如何运用正确的方式及技巧，成功地完成这项工作。
PAS最主要的两大部份是：(1)最初，经理与部属首先要确认工作的内容及表现标准，并双方同意以此来做为绩效考核的内涵。(2)在检讨工作表现时，经理就以(1)项中的内涵，逐项检讨、评量，再就结果与部属商讨及确认。
本手册在解释绩效考核制度时，将分为五个部份来说明：
1. 工作内容的确认 2. 目标设定 3. 绩效表现的督导 4. 考核面谈 5. 总结 介绍上述各部份时，系采用“问与答”的方式来说明在执行绩效考核制度时，最常遇到的问题。
一、工作内容的确认：
(一) 工作内容应该在何时及如何确认？ 新进员工至少在三个月试用期满时，经理与部属应共同将工作内容确认。可用“工作内容表”(如附表)(Job Content Form)来完一这项步骤。这张表格应该在每次绩效考核制度执行前要先行审查，并能将过时的资料更新。尤其在调动、升迁或工作重新安排或新来一位经理时，应重新检讨工作内容。在“工作内容表”中明确地列举工作的项目及工作职责，对于非经理人员其工作内容大致分两大类，工作表现及工作习惯等。至于经理人员，其工作内容则包含较广泛的范围－行政管理、专业技术、沟通、客户关系及个人特质等。
【范例：】 工作内容表(Job Content Form) (非经理人员适用) A.工作表现 部属 经理 共同 确认 101.每日结帐，金额正确，准时印出当日报表。
○ ○ ○ 102.计算机资料输入迅速正确。
○ ○ ○ 103.处理客户申请案件，有礼貌、有耐性。
○ 201.保持档案资料正确，随时存入。
○ ○ ○ 202.积极推销公司产品，给潜在的客户。
○ 203.有效规划工作进度，并按时完成。经常让经理了解其进度。
○ 301.主动学习及吸收专业知识／技能、乐意参加公司举办的内部训练。
○ ○ ○ 302.提供有创意性的建议案以改善工作。
303.负责流动现金查核工作，定期呈报查核报表。
401.充分了解工作相关之规定并有效运用设备及工具。协助公司推行办公室自动化计划。
○ 402.主动了解客户的信用状况，注意报章杂志对客户的传言，经常做剪报的工作。
403.随时注意对经理，对同事及对客户的服务品质，服务态度及热诚在这项工作中尤显重要。
○ ○ ○ B.工作态度 501.思想敏锐，组织力强、主动协助经理做企划案。
○ 502.工作独立性高，不需要太多上级督导，就可将工作做好。
○ ○ ○ 503.乐于与同事合作，重视团队精神。
○ 504.工作效率高，从不延误工作。
○ ○ ○ 在填写工作内容表中，由经理与部属分别就他们个人认为那几项对这项工作（部属的工作）最重要，便打“○”，然后经理与部属一起坐下来，比对一下双方打“○”的地方是否一致，若有不同意见，彼此应尽量沟通，以达到“共同确认”(Determination)为主。原则上，在工作表现部份的50项中应共同确认的项目，经理人员不超过12项，非经理人员不超过8项，在工作态度部份的6项中应共同确认4项。（经理与非经理相同）。
(二) 如因选出了重要的工作考核项目后，那些属于工作内容，但不是很重要的部份，是否不要做了呢？ 不对，工作内容中不很重要的部份可以包含在工作态度中来考核，员工应了解，有些工作不一定要讲才做，应有自动自发的精神，同时在考核项目中不可能包含员工所有的工作内容，考核项目包含员工工作中百分之八十的主要工作即可。
(三)当“共同确认”的工作内容选出后，这些工作是否有轻重缓急的不同？ 经理应评量整个部门或小组中工作分配、任务及目标因素，用不同的比重(Weight)来表示工作之轻重缓急，经理可填写“工作内容总结表”(Job Content Summary)。
【范例：】 工作内容总结表 工作项目 名 称 工作内容 编 号 目标／考核标准 时间分配 百分比 比 重 (总数为1) 招 募 203 401 10/15以前雇用 电子工程师2人，技术员5人，装配员12人 30% 0.5 训 练 301 403 10/30品管圈训练两班 11/15管理及沟通技巧训练SI-3.4 12/5自动装插机训练 20% 0.2 每月人力 报 表 102 每月30日提出当月报表 10% 0.05 (四)什么是工作内容讨论会(Job Content Meeting)? 当经理完成工作内容总结表后，应与部属坐下来就工作项目、目标与考核标准、时间分配百分比及比重等内容，进行再一次的沟通，让部属充分了解考核内容并能确认。在讨论会之前，经理应深入了解该部属工作细节内容，同时讨论会也不一定要一次完成，让部属有充分表达意见的空间。
(五)什么时候，经理应召开工作内容讨论会？ 1.新进员工报到或刚调到本单位的员工在三个月之内举行。
2.升迁人员。
3.换了新的经理、干部。
4.公司组织改组或工作重新分配。
5．新设备、新技术或新观念之引进。
这项讨论会，可让员工参与以达到工作满足感，因此安排讨论会时，应注意下列事项：
1.会议时间要事先安排，不要匆忙，每次时间大约在30至45分钟。
2.准备充分的资料，详细说明工作内容总结表中之各项内容设定之原因及影响。
3.会议中避免中途打扰。
4.会议前，应先找出与部属不同意见的地方，准备资料说明、期望在会中可 消除双方对工作内容的不同歧见。如果双方仍然有不同看法，最后由经理做 最后决定。
二、目标的设定 (一)何时设定目标？ 工作内容表完成后，由经理在工作内容讨论会前先将部门的目标列出，做为经理与部属共同设定目标的重要参考资料。原则上，在工作内容讨论会时，应完成目标的设定，达成经理与部属双方的确认。
(二)是否有些工作项目，无法设定目标？ 在销售方面，可用销售量或销售金额来做目标，生产方面可用生产数量或品质标准来做目标。确实有些工作较难量化，因此从如何是好的表现？或如何是专业表现？来看这项工作。一个好的经理，对这类工作应该心中有其标准，不妨告诉部属，经理／公司的期望是什么？只要有行为，就可规划其表现，因此经理可要求部属叙述工作流程，从流程中找出工作的目标。
(三)怎么样来设定一个好的工作目标？ 如果工作目标太含糊、太广泛，就不容易评量，因此工作目标应设定尽量明确，可以度量的，如数量、金额、日期、期限、百分比等等。
(四)在设定工作目标中，部属扮演什么角色？ 设定工作目标时，部属应积极地参与，对目标是否明确，语焉不详的地方，要求说明，从问题中充分沟通，了解考核的内容、程序及评量标准，往往部属承诺的工作目标超过经理的要求，这是对部属一项很好的挑战，可以带来激励作用。
(五)在设定目标中，经理扮演什么角色？ ＊ 经理经理应了解其部门的工作目标及责任，这项部门工作目标应是公司总目标的一部份。
＊ 经理要确认各个部属所订定的工作目标，综合起来应能达成或超过部门工作目标。
＊ 经理要注意部属在订工作目标时，是否有劳逸不均的现象，有些部属工作量过多，有些部属却订 定低于标准的工作目标。
＊ 对于目标的难易及部属所需要的支持，或工具设备或工作环境的适当，都需要经理仔细评估。
三、绩效表现的督导：
(一) 经理如何追踪考核部属每一项工作，是否符合工作要求及达成工作目标？ 每位部属应准备工作进度表，经理可就工作流程及工作进度表，定时或不定时的追踪考核部属的工作，同时在工作上出错，被部门其它同仁或其它部门发现时，应立即检讨并记录下来。
(二) 如何记录这些资料呢？ 当事情发生对工作造成影响时，或行为有差错时，足以影响工作进展时，或是工作目标似乎不切实际或外在环境改变，造成工作目标不易达成时。
重要事情记录表 日期 事情描述(5W) 影响情况 采取行动 这项记录表，可防止个人的偏见，完全根据事实来评量部属的工作表现，一方面可从部属处理过程中，了解其组织能力，另一方面从此记录表了解问题在那里，可以想办法彻底解决。
(三)如果事事要记录，经理不是忙坏了吗？ 记录可由部属先写，再由经理过目、保存。只有较重要的特殊事情才需记录，而且此项记录是经理在做考核面谈时的重要资料，能够顺利完成绩效考核的工作是经理工作中一项重要的部份。
(四)对于日常的工作表现，经理如何督导呢？ 可以定期报表或完成工作表现如何？可从每个月的报表中来做月与月之间的比较，做为经理问部属的主要话题，从部属回答中去了解事情背后问题所在。
四、考核面谈：
(一)为什么工作表现结果检讨，不用评估(Evaluation)，而用面谈(Interview)方式处理？ 评估，给人有一种高高在上的感觉，好象由经理扮演上帝，对部属评头论足，在这种气氛下，双方都不自在，因此彼此沟通很难。面谈，则给人一个互相了解，彼此沟通的机会，这种气氛下，讨论工作表现、绩效成果时，比较容易被经理与部属接受。
(一) 经理在考核面谈中，如何确认部属的工作目标是达成了？ 如果在设定工作内容及工作目标时，经理与部属均能参与，同时设定绩效标准时，能尽量的做到“量化”，而且部属对此标准承诺并无误解的话，则工作目标是否达成应很容易认定，经理与部属也不会有任何争议才对。
对于一些特殊事件，将平时已有详细记载则面谈时针对事件来做讨论，而不涉及人身攻击，则面谈气氛应有建设性的。
(三)如何使经理在批评部属工作表现时不会让部属感到，经理是在扮演“上帝”的角色？ 在面谈中，批评是难免的，但如何做到“就事论事，不伤和气”的地步时，可用下列七种步骤：
1. 叙述可观察到的行为，如人物、部门、时间、行为等，千万不涉及意图，或猜想等主观的认定。尤其不要用一些修饰的字眼来批评部属，如“不积极”或“不用心”等句。
2. 叙述此项行为所造成的影响，此行为与个人职责／目标、部门职责／目标之 间的关连。一方面让部属了解问题所在及重要性，另一方面让部属感到经理 对其问题的了解及关切，并愿意与他共同来解决。
3. 听听部属的意见或解释，听听部属说明为什么会发生这些问题，他用什么方 式去处理，他对如何避免这些问题以后再度发生的建议是什么？ 4. 经理应当场记下部属在叙述工作表现中发生问题的重点，一方面表示经理对 这项问题的重视亦即对部属的尊重，另一方面表示部属的意见在解决问题上 具有重要的参考价值存在。使考核面谈中有具体事实可以讨论。
5. 在问题的认知上，经理与部属双方均应充份沟通，深入探讨发生问题与工作 表现上之间的关系，以达共识。
6. 寻找变更办法或取代方案。尽量让部属本身来建议改善方案。因为工作的完 成，应该是找出问题并提出改善方案，如果改善方案经使用证实可行时，这 会带给部属很大的成就感。如果部属无法提出改善方案，经理应提出几个方 案，让部属选择，并要求他提出方案间之比较及优劣点。经理应注意部属在 改善工作，解决问题的过程。
7. 一旦问题获得解决，一定要将整个过程及解决步骤写下来存盘，由经理与部 属双方签署，以后其它部属或部门遇到同样或类似的问题时，可以参考办理， 以缩短摸索的时间。同时工作改善后应达到的目标，将成为下年度考核的项 目之一。
(四)在考核面谈中，常选择那些方式来改善工作表现上的问题？ 教育训练是最常用来改善工作偏差的做法，经理应了解公司训练中心可提供那些教育训练的课程，在考核中发现部属在某方面的缺点，若是可用训练方式纠正的话，经理应安排部属去参加此类的训练。经理若希望部属在事业生涯发展上需要增加那些专业知识，亦可要求安排训练计划。
除了上述在考核面谈时，经理应注意的事项外，也应注意、安排双方方便的时间，事先将面谈要点列出，让部属在会前了解面谈的进行方式及讨论重点。尤其重要的是使这次面谈是一次双向沟通的机会，彼此都有充份表达意见的时间，不要让题外话占用太多的时间，使考核中各项工作目标在面谈中都能详细讨论，有好的表现要赞扬，做的不对的地方不要避讳，但就事论事。
在考核面谈前，经理应先将考核成绩填好，在面谈中，经理对部属依工作目标逐项说明打分数的原因及考虑点，双方可以沟通，如果经理认为部属说的比较有道理，分数是可以改的。最后必须在考核表下，双方共同签署，以表示面谈及当期考核的结束。
五、总结：
绩效考核整个过程从工作内容确认、目标设定、绩效表现监督、目标设定、绩效表现监督、考核面谈到最后考核成绩出来，每一步骤都是不可或缺的。
经理人员不仅要重视这项工作，而且要谨慎、确实执行上述各项步骤，其目的在求：
公平 达成工作目标 沟通 改善现行工作 共识 未来发展 “绩效考核表” 一、办事员及基层经理考核表（本表分成工作表现及工作习性两方面） ＊工作表现 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 101.各项定期帐目如债券、现金（每日每周或每月），均能按照规定期限入帐，并且金额正确、帐目平衡。
102能有效率且正确地处理大金额的帐目（如现金、债券、彩券等）。
103.知道正确地将各帐目归入借方、贷方，随时保持最近的帐目资料。
104.能够迅速从帐目中或给客户的合约中找出错误，并积极追踪问题到解决为止。
105.认真地遵循银行的政策及规定，支票收据、股票、债券的作业程序，防止可能造成的损失，亦即支票兑现或止付等问题。
106.保存重要文件、公文及档案记录，在本人的协助下，可以很快提供本单位或其它同仁所需要的资计。
107.确保存货（表格、现金、供应品、记录等）有效地管理，并且在每天营业例行工作中，需要用到时，可以陏时取得。
108.接受及处理进出的信件（信、公文、可以撕下的利息单等）及迅速有效地交送适当的部门或个人。
109.能够分析检讨各项工作不同的工作流程，做适当的分类及建议。
110.在收集及检讨有关财务及统计研究工作的信息方面，力求资料的正确及完整。
111.不论是开发计算机系统或一些项目的规划及设计，都应让相关部门人员参与规划，可以预先防止潜在可能发生的问题及制订实际可行的进度时间表。
112.为支持计算机系统的开发及安装能提供清楚，正确及完整的资料。
＊工作表现 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 113.协助其它同仁所开发的计算机系统或研究项目，进行检讨及实施验证，以确保工作流程中的品质，正确性及适当性以符合工作实际需要，并能解决找出的问题。
114.在准备及书写工作报告或公文时，很重视内容的正确、详尽及遵守公司规定的格式。
115.确实检查信用贷款的建议报告，其内容的完整性、适当性及考虑是否周详，能符合公司现行的信贷政策及相关财务条件。
116.检视信用贷款的合约内容，以确定内容条件均能符合现行公司的信贷政策，若有疑问，应追踪到底，了解问题的所在。
117.在书写信用贷款的建议报告中，可运用好的判断力，列举这项贷款案中可能的风险及公司可获得的好处（报偿）。
118.准备完整、正确的客户及客户所属各行业的各种与金融财务相关的资料，以帮助信用贷款案的决策。
119.针对客户或产品服务使用者（其它部门、外面的经纪人等）的抱怨、问题或询问等展开研究及追踪，以实时专业的态度解决问题。
120.经常用电话与外界（客户或外面的经纪人）联络时，能充分代表公司良好风度，并能表现有效率、机灵的态度。
121.在客户面对面沟通或洽谈公事时，随时注意代表公司良好的风度，并能表现有效率、机灵的态度。
122.有关银行的现行柜台服务或信用贷款服务，征询客户或潜在客户的意见，随时注意改善。
123.积极、有效的向潜在客户推销柜台服务及信用贷款服务等业务。
124.与其它部门同仁打交道时，注意服务品质、工作效率及机灵的态度。
＊工作表现 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 125.在推行新的项目建议或在工作流程、业务程序中有所改变时，会有效地向上司推销这些构想，并向那些受改变而影响到的使用者详细说明，一直追踪整个案子到完全实施为止。
126.运用有效的面谈技巧，达到正确选才用人的决策。
127.使用或不用视听辅助器材，能清楚、正确、有效的做好演示文稿。
128.了解本人工作范围内相关的其它工作内容，单位的功能职责，能够有效运用、整合这些信息来解决工作上的问题或更有效率地去完成项目计划。经常性并正确的将工作进度及状况报告上司，并保证各项工作的精确性。
129.当有新的工作任务分配到本单位时，立即做有效、公平的工作分配及安排，并末对相关的部属进行工作辅导或提供必要的训练（如交叉训练），以保持本单位的工作能力及应变弹性。
130.有效的管理本人工作范围内的工作流程。能够适当地授权。若有新的工作分派到本单位时，能够正确地排出优先级。让部属能充份表现出他们的能力及长处优点。随时让部属对工作保持兴趣及挑战性。
131.有效地进行部属工作绩效的评鉴，除考核期间终了做正式的工作检讨外，全年中应以非正式之方式，随时进行工作指导及检讨，并提供正确适时的回馈，鼓励部属在个人工作及生涯上的发展努力，给予适时的赞赏。将绩效成果与薪资奖赏连在一起。部属若有犯错，应私下做建议性的批评。
132.与部属间的互动关系，采取稳重及敏慧的态度，关心部属的福利；
从建立向上、向下的沟通管道，达成上下双方彼此的尊重。
133.接待客户，回答相关的问题或引导客户去见适当的业务代表或部门。
134.提供部属工作中的安全观念及保障，遇有潜在的问题，应即早冷静地处理。
＊工作表现 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 135.通知及安排会议、电话留言、安排出差手续或会餐等类似的行政工作。
136.打字正确、迅速、没有错字或别字、资料保持整洁。
137.能依据口头指示，直接打字，在完稿前尽量消除可能混淆的字语，在打字前检查清楚，避免重打而浪费时间及精力。
138.能够从其它人提供的资料中，制作正确的表格、图形或图表。
139.外文的商业信件，能正确迅速的翻译。
140.操作各种有键盘的机器（如打字机、文书处理器、打孔机或计算机终端机），达到工作要求的速度，并且很少有错误。
141.有效处理来往客户或客户征信资料变动等资料，以保持最新的档案记录。
142.准备正确的资料有效率的输入计算机，具有改正程序设计的知识或其它类似的例行工作。
143.在各项数据处理中，能够迅速地找出错误、缺点或失误，并加以更正。
144.除操作键盘工作外，可以操作其它办公室的机器设备，按照工作需求的速度进行，并很少发生错误。
145.有能力提供维修、清洁、修理、搬动办公家俱及设备的服务功能。
146.知道行车路线，在何处为接人地点或有效地接送信件、用品或人员。
147.对征信工作有充分的了解，将本地国及国外市场信息、各项经济、财务指针或信息，有效地运用在信用贷款的评估报告中。
148.在工作中，知道运用一些先进的技术及专业知识（如计算机信息、行为科学、经济、法律或会计的专业知识）并积极在新的领域中求发展及突破，这些领域是 ＊工作表现 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 149.在准备或检查文件、报告时，能运用秘书在文书处理上的技巧，注意拼字及文法修辞。
＊工作习性 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 201.在文件或报告截止日期前，有效地安排时间及工作，并掌握工作流程中优先级，小心规划长期性的方案。
202.充满活力、热诚并自动自发的工作，树立高的工作目标并努力去追求目标的达成。主动学习更多的工作相关知识。以坚毅不屈的精神，不受迷惑的态度，积极地去解决发生的问题。
203.与其它同仁共事态度良好，愿意主动帮助同仁、关心共同工作任务及目标的达成，只要本部门有需要本人付出多一些努力时，一定全力协助完成。
204.支持公司的政策及决定；
安排工作的优先级，主动调整新工作伙伴的关系。在工作流程及操作系统中有改变时，愿意接受批评及指导。
205.在很少的经理监督下，遵照书面指示建立工作程序，使工作有效地进行。在不正常或有困难的状况下表现出专业负责的态度。在经理协助下可以迅速找出工作中重大的缺失或障碍。
206.遵守公司人事规章如出勤、准时上下班及打私人电话有关的规定。
二、中高阶经理人员考核表 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) (一)行政／管理责任 101.根据工作需求分析，工作量分配以及部属的工作能力，来做有效的用人决策。
102.保证刚到任的新部属能接受适当的训练及遵守正确的工作操作程序。持续因应工作的改变，为部属设计一纟列的训练课程，除确定部属能积极参与训练活动外，也要从工作实际操作中观察训练的效果。
二、中高阶经理人员考核表 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 103.有效管理部门内各职掌的工作流程，适当的授权。对于新派任的工作订定优先级，让部属有表现能力的机会，并让部属感到兴趣及工作挑战。
104.能有效整合及利用部门内各工作的功能来解决问题或完成专业计划。将工作的进度及状况定期报告上司，并保证工作的顺利进行。
105.有效地执行绩效管理 －在考核期间之初，与部属共同建立明确、合理的工作目标；
目标中应包含市场行销的规划。
－在考核期间，有效执行绩效面谈，并保存必要的资料。
－依公司政策，区分考核评分，绩效成果与薪资奖赏有关。
106.与部属相处，让部属感受到经理的稳重及关切。在上下沟通中，经理与部属彼此尊重，了解他对部属的影响，并适时提供部属必要的咨询。
107.依据公司财务政策、规划预算、各项开支应尽量保持在核准的限制范围内，在费用开支上发挥良好的判断力及随时准备因应预算可能的变动。
108.针对每天的例行工作或项目计划，不断改善各项系统来增加工作效率及准确度，这些系统可从档案系统、追踪系统至自动画图表系统等，以加速各项财务报表的完成及缩短相关工作的时间。
109.应用下列的知识来协助工作完成：
－公司长期目标中不同的层面。
－同行竞争者的市场策略及地位。
－市场行销相关信息。
－公司现有或未来各项系统。
这些知识包含对公司政策、作业流程、人力规划及相关的经济、法律信息的了解。
运用这些信息所规划的长期目标应有协调及平衡的感觉。
110.了解本部门工作职责与公司其它部门工作之间的关系，可以运用这些关系来促进工作流程及工作效率的提升。若遇有工作重复或互相矛盾的地方，与其它部门共同协商改善。
二、中高阶经理人员考核表 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 111.支持并努力执行公司的人事政策及规定。做任何人事的决策，均含以公司的利益为最大的考量点。
112.负责解释部门的工作计划及策略规划。保证每位部属的目标和责任是与部门整体的目标及工作职责连成一气的，部门工作的绩效能够达成或超越公司的目标。
(二)专业／技术责任 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 201.应用专业知识在实际工作领域中，建议实用、有效且具创新的行动方案。这些项目知识不仅可用于每日例行业务外，也可针对银行一些特殊客户的征信或资料分析判断方面运用。
204.建立并维持外界有效的接触，以收集有价值的信息或交换信息。
209.检讨现行银行信用贷款政策的适当性，明确地做到风险与业务发展两方面平衡的考量。将这方面的专业知识运用在现况及未来状况的分析及报告准备上。
210.在政府相关法律的范围内，透过对法令不同的解释及了解使公司业务及政策做弹性的调整。
211.了解本国及国际经济状况货币市场及一些经济发展势，对银行各项产品及服务的影响，运用这些知识去发展有利公司的特别市场行销计划。
213.遵照公司各项信用贷款的规定，适当正确的付款。在决策过程中让相关人员参与客户的沟通及谈判，以防止不必要的损失。
214.有能力管理现有及潜在的客户。如果工作需要，可以协调各部门人员参与提升对客户服务的关系。
216.发展与公司业务或银行业务有关的专业知识，有助于银行产品及服务的推展或整合一些有用的信息及资源，用在特别的市场行销计划中，以针对特定的客户进行产品推销（尤其是信用贷款）。
220.找出帐目或签署合约文件中的错误，追究问题发生的原因，直至问题完全解决为止。
(三)沟通／客户接洽责任 部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 301.有效地书写建议案，价位表或合约文件。文章的内容有良好的组织架构，容易了解，并且设想遇到及符合读者客户的胃口。
302.在演示文稿及面谈方面表现良好的技巧。若需要透露消息时，有良好的判断力，这些表达能力，让客户感觉本银行及部门是有制度的组织。
303.在达成并维护共同合作的计划以提升公司业绩之际，与相关部门人员相处和谐，重视礼貌及合作意愿的表达。承诺资源合理分配，并随时让对方知道本部门工作的进展。
305.在寻求管理阶层或其它部门同事的同意或接受时，有良好的说服能力。善用资料及辩论来引导对方做决定，培养信任以减少不必要的摩擦。
309.从现有及潜在的客户中找出可推广业务的机会。
311.透过有前瞻性的项目规划，介绍给公司其它部门，并听取其它部门的意见，以找寻增加公司利润的机会。
(四)个人的责任 401.在工作压力下表现良好，预知可能发生的问题，准备各项选择方案以因应一旦发生的问题。在不确定、紧急状况或工作量特别大的状况下，表现冷静的专业态度。
402.支持管理阶层的决策，在工作的作业程序改变上，随时做好调整的准备，以确保工作成功顺利的进行。
403.在很少的经理监督下，工作有效率，主动去寻找发生问题的原因，并让管理阶层知道。了解自己思考事情的逻辑方式。
404.针对问题真正原因，提出有效解决方案，克服困难及障碍，不气馁或回避工作的困难面，维持充分的活力，追求工作目标的达成。
405.持续努力充实，以超越自我，主动去找工作来做，不断地做工作改善及业务的开发推展，并努力扩充自己的视野。
部 属 (v) 主 管 (v) 共 识 (v) 406. 自愿奉献自己的时间及知识在促进银行与客户之间的业务关系。以善意的态度响应客户的要求或期望。
407.重视计划或工作流程的时间性，避免在决策或产品的品质上，因时间迫切而遭到伤害，当时间要改变时，应给于相关人员或客户适当的预告通知，如果做得到的话，计划进行中，应定期更新资料。
408.遵照工作指示，迅速学习新的事务，开放心胸，接受与自己不同的意见、看法。
409.技巧且有效地与同仁发展互动关系，建立正确的工作关系，使单位或部门能共同达成工作目标。
410.愿意接受特别任务的派遣，积极地参与任务中各层面的工作，以逻辑方式进行工作的规划。
根据上述的绩效表现项目，由部属选出最能代表其工作的八项打勾V，再由经理选出最适合该部属的工作表现或经理期望该部属应表现的八项打勾V，经过经理与部属就双方选出的项目讨论，以达到最后一栏的共识八个项目，在共识达成过程中，使双方彼此沟通对工作的期望、能力及可能的资源分配，部属有困难也可同时提出，经理也可趁此解释公司或部门的立场。当共识达成后，部属应就工作说明书上的工作要项或经理指定项目项目，书写下面的工作计划表。
工作计划表 工作要项名称 绩效项目号码 工作目标及实施步骤 工作百分比 加权比重 绩效考核总检讨表 姓名 职称 部门 薪号 考核期间 期中绩效面谈日期 面谈纪要 经理签名 建议及行动方案(含训练计划) 工作改善记录 生涯规划及期望 工作表现检讨 工作要项名称 绩效项目 号 码 加权比重 (C) 评分 (D) 加权得分 (C×D) 说 明 总 分 部属签名及日期 经理签名及日期