**市农村信用合作联社合规教育考试题（四） 单位：??????????????? 姓名：???????????? 分数：
一、填空题：（每空**分，共20分） **、伪造、变造股票或者公司、企业债券，总面额在??????? ）以上的，应予立案追诉。
2、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（???? ）兑换。
3、法人机构变更包括：变更名称、变更住所、变更组织形式、（????? ）、（????? ）、（????? ），分立，合并，收购和临时停业等。
4、原则上，农民自助服务终端沿街和社区服务模式同一账户每次现金取款最高不超过????? 元。
5、纪律处分包括??? 、???? 、???? 、???? 、撤职、留用察看、开除。
6、固定资产贷款单笔支付金额超过项目总投资5%或超过??? 万元人民币的贷款资金支付，应采取受托支付方式。
7、贷款资金的支付方式分为农村信用社????? 和借款人????? 。
8、贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循????? 、??????? 、?????? 、公平诚信的原则。
9、银行承兑汇票最高金额不得超过????? 万，最长期限不得超过6个月。
**0、风险管理模式实行“?? ??? 、???????? ”，县级联社对辖内网上银行业务风险管理工作具体负责。
二、单选题：（每题**分，共40分） **、有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；
公司设立时的其他股东承担（? ） A.连带责任? B.全部责任? C.不承担责任? D.部分责任 2、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，特别重大损失的，处（ ）以上有期徒刑。
A：
三年???? B：五年? C：八年? D：十年 3、《中华人民共和国合同法》中指出具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起??? 没有行使撤销权，撤销权消灭。（?? ） A.半年内??? B.一年内??? C.两年内??? D.三年内 4、单位银行结算账户按用途分为（? ）。
A：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户B：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户C：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户;基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户 5、根据《担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押。（??? ） A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B.抵押人所有的机器、交通运输工具 C.土地所有权 D.抵押人依法有权处分的国有土地使用权 6、农村合作金融机构风险评价和预警指标由（A）组成。
A：定性指标和定量指标;控制指标和财务指标? B：管理指标和财务指标 C：综合发展能力指标和经济效益指标 7、农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（??? ）个月。
A.**??????? B.3????????? C.6??????????? D.**2 8、（ ）要负责建立识别、计量、监测和控制风险的程序、组织机构和适当的内部控制政策。
A：董（理）事会???? B：高级管理层?? C：监事会????? D：银监会 9、监事会在合规风险管理中承担的职责是（? ） A.对合规风险管理进行日常监督。
B.监督合规政策的实施情况。
C.监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
D.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责的情况。
**0、银行承兑汇票保证金必须是开票人的（? ），不得以贷款缴存保证金。
A：合伙资金??? B：自有资金?? C：借款资金??? D：固定资产 ****、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额??? 以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额??? 以上的交易。（? ）? A.**%，5% B.**%，3% C.3%，5% D.3%，7% **2、一般准备是根据（? ）余额的一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。
A：正常贷款???? B：全部贷款???? C：不良贷款??? D：资产总额 **3、主要适用于待处理抵债资产、固定资产、固定资产清理和无形资产的分类方法是（ ） A.风险分类法????? B.账面价值法?? C.可变现净值法??? D.成本与市价孰低法?? **4、农村合作金融机构办理委托贷款业务时，（? ）。
A：收取贷款利息收入，不承担贷款风险? B：收取手续费，承担贷款风险 C：收取手续费，不承担贷款风险? D：收取贷款利息收入，承担贷款风险 **5、企业的财产损失税前扣除，原则上由企业所在地（? ）负责。（? ） A.县（区）级税务机关???? B.市级税务机关 C.省级税务机关?????????? D.市级财政机关 **6、依照《贷款通则》的规定，除(? )以外，贷款人发放贷款，借款人应当提供担保。但经贷款审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
A：自营贷款??? B：委托贷款??? C：特定贷款???? D：长期贷款 **7、山东省农村信用社农户贷款管理办法所称农户贷款是指农村信用社向服务辖区内符合贷款条件的农户发放的用于（ ）等各类人民币贷款。
A.生产经营、消费等? B.资金周转 C.投资????????????? D. 流动资金需要 **8、银行业金融机构业务范围内的（? ） ，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。A：业务程序 B：业务活动 C：
业务规范? D：业务品种 **9、贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从展期之日起，按（ ）档次利率计收。
A.原期限????????? B.展期期限 C.合同约定??????? D.新的期限 20、出现同一债务有两个以上保证人、又没有约定保证份额的情形，应该（A）。
A：保证人承担连带责任B：约定不清，均不承担连带责任C：只承担一般保证责任 2**、民事诉讼时效期间一般为（? ），法律另有规定的除外。
A：半年??? B：一年??? C：二年???? D：三年 22、我国的财务会计规范体系是（? ） A：以会计法为核心,以企业会计准则和企业会计制度为基本内容 B：以企业会计准则和企业会计制度为核心,以会计法为基本内容 C：以企业会计准则为核心,以会计法和企业会计制度为基本内容 D：以企业会计制度为核心,以企业会计准则和会计法为基本内容 23、票据的交易价值主要取决于(? ) A：市场利率??? B：票面利率??? C：票面价值??? D：到期价格 24、国际储备中最重要组成部分是(? ) A：黄金储备??? B：外汇储备?? C：粮食储备??? D：燃料及主要原材料 25、中央银行作为“银行的银行”职责的具体表现的业务是(? ) A：对政府贷款 B：再贷款??? C：再贴现???? D：转贴现 26、间接融资主要包括(? ) A：银行信用?? B：企业信用?? C：民间个人信用?? D：国家信用 27、以下不属于商业信用的是(? ) A：企业间的商品赊销? B：企业间的分期付款C：商品交易基础上发生的预付定金 D：国库券 28、侵占截留转移收入，进行账外经营，或以其他方式私设“小金库”的，给予有关责任人（? ） A：撤职至开除处分?? B：警告至记大过处分? C：记过或记大过处分? D：警告至撤职处分 29、全省农村信用社员工经商办企业的清查清理工作，由省市县农村信用社（? ）具体负责 A：纪检监察部门?? B：人事教育部门? C：稽核审计部门 D：财务会计部门 30、发生案件必须及时上报，重大案件要专案专报，50万元以上的案件查处进展情况要（? ）报告?? A：随时?? B：定期?? C：每周??? D：每月 3**、基建管理人员要廉洁自律，严禁收受贿赂回扣或变相接收其他好处，对无法退回的钱物要（? ） A：上交单位? B：自用? C：交给领导?? D：实行上交登记制度 32、制度建设是案件防范工作的有效措施，各级各单位要重视制度建设，按照“（? ）”的原则，进一步审视各项内部规章制度的健全性和可操作性，不断进行清理修订补充和完善，做到制度不留真空，管理没有空档 A：制度先行内控优先? B：分级管理层层落实C：以人为本?? D：分级负责逐级落实 33、计算机事故处理过程中，市级行业管理部门要（? ）向省办报告事故处理进度 A：每日???? B：每小时???? C：每周???? D：
每月 34、银行承兑汇票出票人的的信用等级在（? ）以上 A：A级????? B：
B级???? C：
C级 35、商业银行的内部审计部门应当（?? ）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确可靠充分和有效性进行独立的审查和评价 A：不定期?? B：定期（至少每年一次）C：定期（至少每半年一次）D：定期（至少每季一次） 36、商业银行授权应适当明确，并采取（? ） A：书面形式???? B：口头形式???? C：书面形式和口头形式相结合 37、不属于商业银行董事会职责的是（? ） A：负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策 B：确定商业银行可以接受的风险水平，批准各项业务的政策制度和程序 C：任命高级管理层，对内部控制的有效性进行监督 D：负责建立授权和责任明确报告关系清晰的组织结构，建立识别计量和管理风险的程序 38、应对商业银行经营活动的合规性负最终责任的是（? ） A：股东会???? B：董事会??? C：监事会??? D：行长 39、反洗钱工作中，金融机构应当按照规定建立和实施(? )制度 A：内部控制??? B：逐级报告??? C：监测?? D：客户身份识别 40、关于合作金融机构设立自助银行的说法正确的是（? ）。
A:自助银行的设立应经筹建、开业两个阶段 B:欲设立自助银行的农村合作银行须最近3年无违法、严重违规行为和重大案件 C:自助银行的审批期限为3个月 D:自助银行自批准之日起3个月内应当开业 三、多选题：（每题2分，共20分） **、网上银行的收款人账号可以为(?? )。
A:银行卡账号B:活期存折账号C:一本通账号D:单位存折账号E:定期存款账号 2、商业银行特别授信范围包括(??? )。
A:因地区、客户情况的变化需要增加的授信 B:因国家货币信贷政策和市场的变化，超过基本授信所追加的授信 C:特别项目融资的临时授信 D:对单个客户分别以不同方式（贷款、贴现、担保、承兑等）授信的额度 3、银监会将通过非现场监管系统定期采集有关数据，分析商业银行各项监管指标，及时评价和预警其(?? )。
A:风险水平B:风险迁徙C:风险抵补 4、内部控制评价实施包括：应了解被评价机构内部控制体系的基本情况，机构的内部控制体系的健全程度，然后决定实施测试所采取的方法。(? ) A:了解内部控制体系B:确认评价范围C: 确定被评价机构 5、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（? ），受法律保护。
A:大额交易?? B:可疑交易报告?? C:客户身份资料??? D:交易信息 6、商业银行在我国境内不得从事(?? ) A:信托投资? B:证券经营? C:非自用不动产投资 D:向非银行金融机构投资 7、贷款按担保方式一般可分为：(?? )A:信用贷款B:抵押贷款C:质押贷款D:保证担保贷款 8、根据《票据法》规定，下列应作为支票的绝对应记载事项的有：(?? ) A:收款人名称?? B:付款人名称?? C:出票人签章??? D:确定的金额 9、挪用资金主要有以下表现形式：(?? ) A:发放顶冒名贷款B:截留贷款C:偷支单位存款?? D:挪用收贷收息资金 **0、在农村信用社，“商业受贿”主要有以下表现形式：(?? ) A:以贷受贿B:利用拆出资金收受贿赂C:利用拆入资金收受贿赂D:挪用资金（包括贷款）给他人使用接受贿赂 四、判断题：（每题**分，共**0分） **、核心资本净额等于商业银行的核心资本减去核心资本扣减项的值。（? ） 2、核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期。（? ） 3、自营贷款和特定贷款，除按中国人民银行规定计收利息之外，不得收取其他任何费用。（ ? ） 4、各级各单位主要负责人对本单位、本辖区的案件防范工作负总责，领导班子其他成员根据分工对职责范围内的案件防范工作负直接领导责任，各职能部门负责人对本部门的案件防范工作负全面责任，各岗位人员对本工作岗位的案件防范工作负直接责任。（? ） 5、商业银行工作人员泄露任职期间知悉的国家或商业秘密，应当给予纪律处分；
构成犯罪的，依法追究刑事责任。（? ） 6、合规风险涵盖了信用风险、操作风险、市场风险的内容。（? ） 7、流动资金贷款管理办法中规定贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。（? ） 8、商业银行人民币存贷比例应控制在85%以内。（? ） 9、行内汇划系统主要包括：汇兑、委托收款、托收承付及事务信息等业务。（? ） **0、“文明窗口”创建实现的五个“一流”是：一流的环境、一流的设施、一流的服务、一流的管理、一流的队伍。（? ） 五、简答题：（每题5分，共**0分） **、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在收缴假币过程中对哪些情况，应当立即报告当地公安机关？? ? ? ? ? 2、信贷审查岗的主要职责是出具审查意见报告，承担审查失误的责任。审查内容包括哪五个方面？ ? ? ? ? ? ** ? ? 本文来自http://www.dxf5.com/